航運金融是國際航運中心軟環境建設的重要內容和關鍵環節，也是國際金融中心發展的重要領域。一個成熟的國際航運中心，必須要有發達的航運金融服務業作支撐，全球知名的國際航運中心城市都擁有發達的航運金融服務業。加快推進上海國際金融中心和國際航運中心建設，就需要建立與之相配套的航運金融服務產業，形成航運金融集聚區，為航運業的發展提供有力支撐，為金融創新拓展內涵。
首先，國際航運中心建設需要發展航運金融來提升能級。其次，國際金融中心建設需要發展航運金融來深化內涵。自2009年國務院19號文發布以來，上海在國家有關部委大力支持下，以現代航運服務體系建設為核心，以國際航運發展綜合試驗區為突破，深入推進國際航運中心建設，加快培育以航運金融為核心的航運服務業，取得突破性進展。
一是航運金融服務體系不斷完善。交通銀行等金融機構相繼成立航運金融研究中心，中國人民財產保險股份有限公司、中國太平洋財產保險股份有限公司獲批在上海試點設立“航運保險運營中心”，加大了對航運金融業務的關注和投入。“上海航運產業基金管理有限公司”正式揭牌，基金投資項目按計劃進行儲備，首期募集規模目標在39億元至50億元。
二是融資租賃業務規模迅速擴大。綜合保稅區累計引進4個融資租賃母公司和11個單機單船項目子公司，租賃標的物涵蓋26架民航客機、6架直升飛機和3艘船舶，涉及的租賃資產規模超過10億美元。同時，制定了融資租賃常態化操作規程和管理模式，并搭建綜保區融資租賃綜合服務平臺，籌建了首期20億美元的融資租賃項目貸款資金池，引入第三方專業服務機構為項目提供上下游配套服務。
三是運價衍生品交易取得重要突破。上海航交所推出上海至歐洲、美西兩條航線集裝箱運價指數衍生品以及中國沿海煤炭運價衍生品，為航運企業提供保值避險、價格發現的交易平臺。11月28日，上海航交所又發布了中國進口原油運價指數（CTFI）和中國進口干散貨運價指數（CDFI）。截至2011年底，集裝箱運價衍生品交易市場單邊成交總量約895萬手，單邊總成交金額約705億元。
四是航運保險業務發展勢頭良好。截至2011年末，共有217家無船承運經營者成功選擇投保無船承運業務經營者保證金責任保險。
同時我們也看到，與紐約、倫敦、新加坡、香港等國際航運中心相比，上海航運服務業發展整體水平還明顯滯后，航運金融市場規模小，占國際市場份額少，航運金融創新能力不強，有能力提供航運金融服務的專業機構少，航運金融高端人才緊缺。隨著國際航運業務的重心由歐洲轉至亞洲，亞洲需要一個能為船東及船舶管理者提供包括金融服務在內的一站式服務的航運中心。上海要抓住機遇，將發展航運金融作為提升上海國際航運中心軟實力的重要突破口，打造國際化的航運金融服務中心。
具體要從以下幾個方面突破：
第一，大力吸引各類航運金融專業機構落戶。圍繞建立健全現代航運服務體系，積極吸引國際航運企業和財團、航運中介組織等要素加快入駐并形成聚集，努力打造國際一流的航運交易中心、航運定價中心、船舶注冊中心、航運結算中心。
第二，大力發展船舶融資業務。中國是全球最大的船舶制造國和排名第四的船舶所有國，但中國的船舶融資份額只占全球的1/20。上海要抓住機遇，大力發展船舶融資業務。
第三，積極發展航運保險業務。要積極支持航運保險新業務的發展，加快發展上海國際航運中心建設所必需的海事擔保、海事責任險等業務，促進航運保險產業升級。大力吸引航運保險企業在上海集聚，支持具備一定條件的保險集團在上海設立再保險公司，大力發展保險經紀人和保險專業中介市場，促進保險經紀公司、保險公估、保險代理人等保險中介組織的快速發展。
第四，大力推進國際資金清算結算。國際大型航運企業的業務遍布世界各主要港口，頻繁發生運費的收繳以及各項日常性支出，且資金量巨大，每月資金流量都在數十億美元以上。資金的結算和集中管理對航運企業非常重要。上海可以針對航運企業境內外一體化的資金結算方式，重點加強全球現金管理和離岸金融產品的開發。同時，大力開發聯名賬戶等針對航運企業需求的業務或產品，積極開展針對航運類企業的委托收款結算業務。可將先行建設中資航運企業國際結算中心作為突破口，進一步拓展國際航運公司的中國業務結算中心和資金管理中心，提高國際結算便捷程度。
第五，積極穩妥推進航運價格衍生產品創新。航運運價衍生品是航運與金融的“結合體”，應由航運機構與金融機構共同研究和推行，開發上海出口國際集裝箱航線運價遠期交易和國際集裝箱運價指數期貨交易等，探索開發國際集裝箱運輸遠期運費電子交易平臺。還可借鑒國外經驗，實行具有行業協會或社團性質的模式，采取商業化運作。
第六，著力突破離岸金融及相關金融創新功能。逐步放寬離岸賬戶開設，拓展離岸賬戶功能，允許更多具有離岸業務需求的居民企業開設離岸賬戶，簡化離岸貿易項下外匯預收、預付的登記手續，鼓勵企業開展離岸業務，拓展離岸賬戶留存境外外匯資金、境外貿易等功能。增加離岸銀行業務機構，擴展離岸銀行業務品種范圍，積極開展離岸金融創新試點。
第七，著力營造有利于航運金融發展的制度環境。上海航運金融創新發展，政策的支持非常關鍵。要積極爭取中央有關部門的支持，在航運相關的財政稅費、行政登記審批和新產品引入等方面加大創新先行先試力度。建立鼓勵航運金融發展的財稅政策，加快航運信用體系建設，完善航運業資信評估平臺，有效促進航運金融市場行為的規范，提升上海航運金融發展的軟環境。